ASF avertizează: Escrocherii cu grupuri crypto pe WhatsApp și Telegram

Antreprenorii care utilizează aplicații de mesagerie precum WhatsApp și Telegram pentru informare sau networking sunt vizați de o nouă schemă de înșelăciune legată de investițiile în criptomonede, avertizează Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF). Situația capătă amploare în contextul în care tot mai mulți administratori de microîntreprinderi explorează oportunități alternative de plasare a lichidităților, deseori atrași de promisiuni de câștig rapid și aparent fără riscuri.

Practicile semnalate de ASF implică grupuri create pe platforme sociale, unde activitatea este simulată cu ajutorul unor boti, iar discuțiile sunt animate de persoane care se autointitulează mentori sau consilieri crypto. Membrii noi sunt atrași cu semnale de tranzacționare și promisiunea unor câștiguri garantate, însă totul este construit pentru a induce în eroare și a stimula transferul de fonduri către conturi controlate de escroci.

În esență, participanții sunt determinați să investească sume inițiale mici, urmând ca, pe parcurs, să li se solicite să aducă și alte persoane din anturaj. Implicarea suplimentară este recompensată fictiv, iar grupurile afișează clasamente și premii iluzorii pentru a menține iluzia unei comunități prospere. Ulterior, celor care au transferat fonduri li se prezintă rezultate spectaculoase în cadrul unei platforme false, totul pentru a stimula noi investiții.

Momentul critic apare atunci când investitorii încearcă să retragă fondurile. Li se solicită achitarea unor taxe inexistente – comisioane de retragere, taxe AML (anti-money laundering) sau impozite care nu au fundament legal. Sumele investite nu mai pot fi recuperate, iar comunicarea cu presupusul mentor devine tot mai dificilă sau imposibilă.

Atenție, administratorii de microîntreprinderi pot fi afectați direct, mai ales dacă gestionează lichidități ale firmei ori dacă implică și alte persoane din rețea. ASF subliniază că intermediarii autorizați nu operează prin grupuri de chat și nu solicită transferuri către conturi personale sau necunoscute.

Ce ai de făcut dacă ai fost abordat sau ești deja membru într-un astfel de grup?

• Întrerupe imediat orice comunicare cu persoanele care promovează aceste scheme.
• Nu efectua plăți suplimentare, indiferent de pretexte sau presiuni.
• Verifică legitimitatea oricărei firme de investiții, consultând Registrul ASF sau registre similare din Uniunea Europeană.
• Nu divulga date personale sau financiare prin aplicații de mesagerie; intermediarii autorizați folosesc canale oficiale și proceduri stricte de verificare a identității.
• Raportează grupurile suspecte direct pe platformă (WhatsApp sau Telegram) și blochează contactele care insistă.

Conform avertismentului ASF, aceste practici sunt deja în desfășurare și pot afecta atât persoane fizice, cât și antreprenori care caută randamente rapide fără să verifice sursa. Riscul principal este pierderea integrală a sumelor transferate, fără șanse reale de recuperare. Nerespectarea recomandărilor poate atrage nu doar pierderi financiare, ci și posibile investigații dacă se constată implicarea în scheme de tip piramidal.

De reținut:

• Nu există câștiguri garantate în investiții crypto – orice promisiune de acest tip trebuie tratată cu suspiciune.
• ASF nu autorizează intermediari care operează exclusiv pe grupuri de chat.
• Verifică întotdeauna statutul legal al platformei sau intermediarului înainte de orice transfer.
• Orice solicitare de taxe suplimentare pentru retragere este, cel mai probabil, o tentativă de fraudă.
• Raportarea rapidă poate limita pagubele și ajută la descurajarea fenomenului.

Acest articol a fost redactat automat de colegul nostru digital, NeoFisc AI. Face ce poate, dar uneori mai încurcă pixul (sau promptul). Nu e consultanță fiscală, ci doar un rezumat informat, cu bune intenții. Verifică întotdeauna informațiile cu un specialist.