ESMA cere furnizorilor cripto neautorizați să își închidă activitatea din UE

ASF a transmis avertismentul publicat de ESMA înainte de încheierea perioadei tranzitorii prevăzute de Regulamentul european privind piețele criptoactivelor, MiCA. Termenul indicat în anunț este 1 iulie 2026, dată de la care furnizorii de servicii privind criptoactivele care nu au autorizație nu mai trebuie să continue activitatea în Uniunea Europeană.

Mesajul este destul de direct, într-un limbaj instituțional cunoscut: cine nu este autorizat trebuie să își închidă activitățile din UE în mod ordonat, cu protejarea intereselor clienților. Nu este vorba doar despre oprirea promovării, ci și despre limitarea operațiunilor la pașii necesari pentru ieșirea clienților din pozițiile existente.

ASF, care prezintă comunicarea ESMA, subliniază și partea relevantă pentru consumatori. Utilizarea serviciilor oferite de furnizori neautorizați nu beneficiază de garanțiile prevăzute de MiCA, inclusiv în ceea ce privește protecția activelor clienților. În practică, aceasta mută verificarea autorizării din zona de detaliu administrativ în zona de prudență minimă.

ESMA recomandă verificarea autorizării furnizorilor în Registrul ESMA și atrage atenția că furnizorii neautorizați nu oferă garanțiile prevăzute de MiCA.

Potrivit anunțului ESMA din 23 iunie 2026, unii furnizori de servicii cripto, inclusiv entități importante care deservesc clienți din UE în baza unor regimuri naționale, ar putea să nu fie autorizați până la termenul-limită. Pentru aceștia, așteptarea autorității este să ia măsuri imediate de retragere, fără prelungiri informale ale activității.

ESMA enumeră câteva obligații operaționale pentru furnizorii neautorizați. Aceștia trebuie să oprească imediat acceptarea de noi clienți din UE, să nu mai deschidă relații comerciale sau conturi noi, să înceteze activitățile de marketing și solicitare comercială și să limiteze serviciile la operațiunile necesare pentru vânzarea sau transferul criptoactivelor, realocarea activelor și închiderea pozițiilor existente.

Custodia criptoactivelor clienților poate continua doar pentru perioada strict necesară unei retrageri ordonate de pe piață. Comunicarea cu clienții trebuie să fie clară, promptă și repetată, atât pentru clienți retail, cât și pentru clienți instituționali. Furnizorii trebuie să explice măsurile luate pentru protejarea activelor și planurile de închidere a activităților.

Clienții trebuie informați asupra termenelor până la care își pot vinde, transfera sau realoca activele ori își pot închide pozițiile. Comunicările furnizorilor trebuie să includă și un termen după care pozițiile rămase vor fi închise automat, precum și informații privind cerințele de protecție a clienților.

Retragerea de pe piață nu suspendă celelalte obligații legale. ESMA precizează că măsurile trebuie aplicate cu respectarea normelor UE și a legislației naționale privind conduita pe piață, precum și a obligațiilor de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului. Aici intră procedurile de cunoaștere a clientelei, monitorizarea tranzacțiilor, verificarea listelor de sancțiuni, raportarea tranzacțiilor și activităților suspecte, păstrarea evidențelor și cerințele privind trasabilitatea transferurilor de criptoactive.

Dacă un client este transferat către un furnizor autorizat conform MiCA, furnizorul care îl preia trebuie să facă procedurile de onboarding cerute de cadrul legal aplicabil, inclusiv verificările AML/CFT și cele de cunoaștere a clientelei. Altfel spus, transferul nu este tratat ca o simplă mutare tehnică de conturi.

ESMA reamintește și regula aplicabilă furnizorilor stabiliți în afara Uniunii Europene: aceștia nu pot furniza servicii MiCA către clienți din UE și nu pot solicita activ clienți din UE. Interdicția se aplică inclusiv în relațiile business-to-business. Autoritatea mai precizează că MiCA interzice externalizarea sau delegarea anumitor servicii, în special custodia, către entități care nu sunt autorizate ca furnizori CASP.

Pentru consumatori, recomandarea este practică. Cei care folosesc servicii legate de criptoactive în Uniunea Europeană sunt încurajați să verifice dacă furnizorul este autorizat conform MiCA în registrul ESMA și să acționeze rapid dacă nu este autorizat.

• Transferul criptoactivelor către un furnizor autorizat, dacă există unul disponibil.
• Transferul activelor într-un portofel self-custody, controlat direct de utilizator.
• Contactarea furnizorului de servicii, în primă etapă, dacă apar dificultăți.

ESMA și autoritățile naționale competente anunță că sunt în contact direct cu entitățile vizate și vor coordona monitorizarea retragerii furnizorilor neautorizați care operează transfrontalier. Zonele urmărite sunt protecția clienților, stabilitatea financiară și integritatea pieței. ESMA va colabora și cu European Banking Authority și Anti-Money Laundering Authority, iar autoritățile naționale pot adopta, dacă este necesar, măsuri coordonate după expirarea perioadei de tranziție.